UniCredit WKN: A2DJV6 ISIN: IT0005239360 Kürzel: CRIN Branche: Finanzsektor, Banken
24.4.24/1,80
Ist es jetzt an der Zeit, hier auszusteigen? https://www.finanznachrichten.de/nachrichten-2023-12/61029702-unicredit-aktie-kurs-mehr-als-verdoppelt-was-nun-486.htm
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Scope ratings: Asset-quality review: European banks at a crossroads in 2024. European NPLs are rising for the first time since 2015. “We believe NPLs will continue rising in 2024 https://www.scopegroup.com/dam/jcr:2bf7d072-3b63-4204-8f52-af3d3031b8b3/NPL%20chart.jpg
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Themen zum Wert | ||
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1 | UNICREDIT Hauptdiskussion |
News zu UniCredit
15. Apr 8:19 Uhr • Artikel • dpa-AFX
12. Apr 18:04 Uhr • Artikel • dpa-AFX
11. Apr 15:25 Uhr • Service • BörsenNEWS.de
7. Apr 10:33 Uhr • Service • BörsenNEWS.de
1. Mär 11:55 Uhr • Partner • Wallstreet Online
06.02.2024 9:35 Uhr • Artikel • dpa-AFX
05.02.2024 12:16 Uhr • Artikel • dpa-AFX
05.02.2024 8:10 Uhr • Artikel • dpa-AFX
Kursdetails
Geld (bid) | 36,23 (281) |
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Brief (ask/offer) | 36,31 (281) |
Spread | 0,21 |
Geh. Stück | 0 |
Eröffnung | 36,27 |
Vortag | 36,27 |
Tageshoch | 36,27 |
Tagestief | 36,27 |
52W Hoch | 36,74 |
52W Tief | 10,30 |
Tagesvolumen
in EUR gehandelt | 352 Tsd. Stk |
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in USD gehandelt | 880 Stk |
Gesamt | 353 Tsd. Stk |
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Aktien-News
15:53 Uhr • Artikel • dpa-AFX
15:52 Uhr • Artikel • dpa-AFX
14:36 Uhr • Artikel • dpa-AFX
14:17 Uhr • Artikel • dpa-AFX
14:16 Uhr • Artikel • dpa-AFX
Geld/Brief Kurse
Neu ladenBörse | Geld | Vol. | Brief | Vol. | Zeit | Vol. ges. | Kurs |
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Xetra | 36,29 | 149 Stk | 36,55 | 89 Stk | 1715960134 17. May | 2.478 Stk | 36,31 EUR |
L&S Exchange | 36,23 | 140 Stk | 36,31 | 140 Stk | 1715979616 17. May | 1.763 Stk | 36,27 EUR |
Nasdaq OTC | 1715991000 18. May | 880 Stk | 39,53 USD | ||||
Baader Bank | 36,26 | 36,36 | 1715975986 17. May | 36,30 EUR | |||
Sofia | 1715868003 16. May | 36,34 EUR | |||||
Frankfurt | 36,26 | 400 Stk | 36,36 | 400 Stk | 1715966626 17. May | 1.304 Stk | 36,24 EUR |
Tradegate | 36,30 | 290 Stk | 36,35 | 290 Stk | 1715977595 17. May | 17.163 Stk | 36,33 EUR |
Lang & Schwarz | 36,23 | 281 Stk | 36,31 | 281 Stk | 1716132790 17:33 | 36,27 EUR | |
Eurex | 1715965490 17. May | 36,41 EUR | |||||
TTMzero RT | 1715976000 17. May | 36,32 EUR | |||||
London | 35,69 | 7.500 Stk | 37,16 | 7.500 Stk | 1715960727 17. May | 322 Tsd. Stk | 36,44 EUR |
Berlin | 36,26 | 7.200 Stk | 36,39 | 7.200 Stk | 1715970843 17. May | 36,17 EUR | |
Düsseldorf | 36,20 | 160 Stk | 36,47 | 160 Stk | 1715967094 17. May | 36,14 EUR | |
Hamburg | 36,26 | 400 Stk | 36,36 | 400 Stk | 1715926192 17. May | 36,15 EUR | |
München | 36,31 | 290 Stk | 36,36 | 290 Stk | 1715970126 17. May | 200 Stk | 36,18 EUR |
Hannover | 36,26 | 400 Stk | 36,36 | 400 Stk | 1715927159 17. May | 36,17 EUR | |
Stuttgart | 36,31 | 55 Stk | 36,36 | 400 Stk | 1715970607 17. May | 4.654 Stk | 36,15 EUR |
Gettex | 36,25 | 207 Stk | 36,35 | 207 Stk | 1715971387 17. May | 2.925 Stk | 36,20 EUR |
Quotrix Düsseldorf | 36,31 | 160 Stk | 36,36 | 160 Stk | 1715972016 17. May | 36,24 EUR | |
Wien | 36,23 | 36,39 | 1715961005 17. May | 36,78 EUR | ges. 352.887 Stk |
Börsennotierung
Marktkapitalisierung in EUR |
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70,7 Mrd. |
Anzahl der Aktien |
1,9 Mrd. |
Termine
24.07.2024 | Quartalsmitteilung |
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24.10.2024 | Quartalsmitteilung |
01/25 | Quartalsmitteilung |
Aktionärsstruktur %
Freefloat | 89,91 |
BlackRock Inc. | 5,08 |
Dodge & Cox | 5,00 |
Grundlegende Daten zur UniCredit Aktie
Finanzdaten | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024e | 2025e | 2026e |
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Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) | 0,93 | 1,63 | 1,32 | 1,76 | - | - | - |
Gewinn je Aktie (EPS) | -1,26 | 0,69 | 3,09 | 5,63 | - | - | - |
Cash-Flow | 83,3 Mrd. | -7,5 Mrd. | 10,3 Mrd. | -95,2 Mrd. | - | - | - |
Eigenkapitalquote | 6,39 % | 6,72 % | 7,38 % | 8,16 % | - | - | - |
Verschuldungsgrad | 1.464,56 | 1.386,67 | 1.254,01 | 1.124,75 | - | - | - |
EBIT | -2,5 Mrd. | 1,2 Mrd. | 7,2 Mrd. | 11,4 Mrd. | - | - | - |
Fundamentaldaten | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024e | 2025e | 2026e |
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV) | 0,21 | -4,04 | 2,71 | -0,44 | - | - | - |
Dividendenrendite | 2,19 % | 5,79 % | 5,23 % | 5,28 % | 5,27 % | - | - |
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) | -6,11 | 19,65 | 4,30 | 4,36 | - | - | - |
Dividende je Aktie | 0,27 | 0,538 | 0,9872 | 1,803 | 1,80 | - | - |
Bilanzdaten | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024e | 2025e | 2026e |
Umsatzerlöse | 18,4 Mrd. | 18,6 Mrd. | 21,0 Mrd. | 23,6 Mrd. | - | - | - |
Ergebnis vor Steuern | -2,5 Mrd. | 1,2 Mrd. | 7,3 Mrd. | 11,5 Mrd. | - | - | - |
Steuern | 322,0 Mio. | -0,3 Mrd. | 831,0 Mio. | 1,9 Mrd. | - | - | - |
Jahresüberschuss/–fehlbetrag | -2,8 Mrd. | 1,5 Mrd. | 6,5 Mrd. | 9,5 Mrd. | - | - | - |
Ausschüttungssumme | 579,0 Mio. | 774,0 Mio. | 1,7 Mrd. | 2,4 Mrd. | - | - | - |
Info UniCredit Aktie
UniCredit
UniCredit S.p.A. ist die Holding einer italienischen, international agierenden Finanzgruppe, die im In- und Ausland umfangreiche Bankdienstleistungen anbietet. Entstanden aus der Fusion von Credito Italiano mit mehreren anderen italienischen Banken, unterhält es heute eines der größten europäischen Finanznetzwerke. UniCredit bietet das volle Spektrum des Privatkunden- und Firmenkundengeschäfts mit Kontenverwaltung, Zahlungsverkehrsabwicklung, Vermögensverwaltung sowie Investment Banking und Management. Die Gruppe besitzt zahlreiche Niederlassungen in ganz Europa. Neben Italien liegt dabei ein Fokus auf Mittel-, West- und Osteuropa. Darüber hinaus unterhält die Bank Niederlassungen oder Beteiligungen in Nord – und Südamerika, Australien, Südafrika und Asien.
Kursentwicklung
Der letzte Kurs der UniCredit Aktie liegt bei 36,27 EUR (19. Mai, 17:33:10 Uhr). Somit hat sich die UniCredit Aktie gegenüber dem Vortag noch nicht bewegt. Auf einen Monat gesehen, konnte die UniCredit Aktie um +4,58 % zulegen. Im Zeitraum eines Jahres, hat sich die UniCredit Aktie mit +90,05 % durchaus positiv entwickelt. Derzeit notiert die Aktie mit +71,61 % über ihrem 52-Wochen Tief aber bleibt mit -1,30 % unter dem 52-Wochen Hoch.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) wurde von UniCredit zuletzt in 2023 mit 1,76 angegeben. Für Analysten stellen KUV-Werte unter eins eine Unterbewertung der jeweiligen Aktie dar. Das Kurs-Umsatz-Verhältnis unterliegt jedoch permanenten Schwankungen und sollte nicht als einzige Kennzahl betrachtet werden. Nach den uns zur Verfügung stehenden Daten, läge das KUV für die UniCredit Aktie aktuell bei 2,99 und wäre für Aktienanalysten per Definition nicht besonders empfehlenswert, da die Aktie überbewertet zu sein scheint.
Dividende je Aktie und Dividendenrendite
UniCredit zahlt im Geschäftsjahr 2024 eine Dividende von 1,80 EUR je Aktie. Die Dividendenrendite wird für das laufende Jahr 2024 mit 5,27 % angegeben. Eine Dividendenrendite gibt den Ertrag einer Aktie als Verhältnis von Dividende und aktuellem Aktienkurs in Prozent an. Diese Information ermöglicht es, den Ertrag aus einer Aktie besser mit den Erträgen anderer Aktien vergleichen zu können. Sie wird berechnet, indem man die Dividende pro Aktie durch den aktuellen Aktienkurs dividiert und dann mit 100 multipliziert. Für die UniCredit Aktie, können wir mit der uns aus 2024 vorliegenden Dividende von 1,80 EUR je Aktie und dem aktuellen Kurs von 36,27 EUR, eine aktuelle Dividendenrendite von 4,96 % berechnen.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Das letzte für UniCredit an uns übermittelte Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV) aus 2023, liegt bei -0,44 und entspräche somit ungefähr der 0-fachen Kursnotierung gegenüber dem Cash-Flow. Das Kurs-Cashflow-Verhältnis setzt den Aktienkurs eines Unternehmens mit seinem Cash-Flow ins Verhältnis. Der Wert gibt das Vielfache vom Aktienpreis im Vergleich zum Cash-Flow an. Je hoher das KCV, desto teurer ist ein Unternehmen. Das Kurs-Cashflow-Verhältnis errechnet sich aus dem aktuellen Aktienkurs geteilt durch den Cash-Flow pro Aktie. Mit dem aus 2023 übermitteltem Cash-Flow von -95,2 Mrd., beträgt der Cash-Flow pro Aktie -49,03 EUR und ergibt mit dem aktuellen Kurs der UniCredit Aktie von 36,27 EUR ein Kurs-Cashflow-Verhältnis von aktuell -0,74 und kann im Durchschnitt eines breiten Aktienmarktes als niedriger Wert und somit als gut bewertet werden. Jedoch sollte dieser Wert Branchenspezifisch betrachtet werden, da der Cash-Flow von vielen Faktoren wie u. a. Abschreibungen beeinflusst wird.
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Für UniCredit wird das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) aus 2023 mit 4,36 angegeben. Ein veröffentlichtes KGV aus Abschlussberichten eines Unternehmens wird, insbesondere bei Aktiengesellschaften mit mehr als einer Aktiengattung, wie Stamm- und Vorzugsaktien, mit den Durchschnittswerten der Aktien berechnet. Mit den uns vorliegenden Daten könnte man aktuell ein Kurs-Gewinn-Verhältnis für UniCredit in Höhe von 7,40 berechnen. Bei dieser Berechnung ist zu beachten, dass wir hierbei die bereitgestellten Daten zum Jahresüberschuss in Höhe von 9,5 Mrd. EUR aus 2023 nutzen, diesen Wert durch die 1,9 Mrd. ausstehenden Aktien teilen und mit dem aktuellen Kurs 36,27 EUR verrechnen. Pauschale Aussagen darüber, ob eine Aktie kaufenswert ist oder nicht, lässt die Kennzahl zum Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) nicht ohne weiteres zu. Ein niedriger KGV-Wert kann je nach Kontext positiv bewertet werden und deutet auf ein "günstiges" Unternehmen hin. Umgekehrt können Unternehmen mit einem niedrigen KGV auch hohe Verlustrisiken bergen. Eine umfassende Aktienanalyse kann das KGV jedoch nicht ersetzen, weshalb sie nur als Orientierungshilfe dienen sollte.
UniCredit S.p.A., notiert unter dem Börsenkürzel „CRIN“ an der Mailänder Börse, ist eines der führenden europäischen Bankinstitute mit einem umfassenden internationalen Netzwerk, das vor allem in West- und Osteuropa präsent ist. Mit Hauptsitz in Mailand, Italien, bietet UniCredit eine breite Palette von Finanzdienstleistungen, die das traditionelle Bankwesen, das Investmentbanking und das Vermögensmanagement umfassen.
Unternehmensprofil
UniCredit wurde 1998 durch die Fusion mehrerer italienischer Banken gegründet und hat sich seitdem zu einer der größten Banken Europas entwickelt. Das Unternehmen betreibt ein weitreichendes Netzwerk von Filialen, das Kunden in zahlreichen Ländern Europas, darunter Italien, Deutschland, Österreich, Bosnien und Herzegowina, Bulgarien und Tschechien, Zugang zu einer Vielzahl von Finanzprodukten und -dienstleistungen bietet.
Marktstellung und Wettbewerbsvorteile
UniCredit hat eine starke Position in mehreren europäischen Märkten, insbesondere in Italien und Deutschland, wo es zu den führenden Banken zählt. Einer der Wettbewerbsvorteile von UniCredit ist ihre breite Präsenz in Osteuropa, einer Region, die weiterhin Wachstumspotenzial bietet. Die Bank profitiert von ihrer umfangreichen lokalen Kenntnis und ihrem etablierten Kundenstamm. Zudem hat UniCredit in den letzten Jahren erhebliche Investitionen in die Digitalisierung ihrer Dienstleistungen vorgenommen, um die Effizienz zu steigern und den Kundenservice zu verbessern.
Finanzielle Leistung
UniCredit hat eine wechselhafte finanzielle Performance gezeigt, die stark von den wirtschaftlichen Bedingungen in ihren Kernmärkten beeinflusst wird. In den letzten Jahren hat die Bank Restrukturierungsmaßnahmen durchgeführt, um ihre Kapitalstruktur zu stärken und ihre Rentabilität zu verbessern. Diese Maßnahmen umfassten den Abbau von Non-Performing Loans (NPLs) und die Reduzierung von Kosten durch Filialschließungen und Personalabbau. Trotz dieser Herausforderungen hat UniCredit eine solide Kapitalausstattung beibehalten und strebt an, stabile Dividenden zu zahlen.
Herausforderungen und Risiken
Als großes Finanzinstitut steht UniCredit vor verschiedenen Herausforderungen, darunter die Anpassung an strengere regulatorische Anforderungen und der Umgang mit den wirtschaftlichen Schwankungen in ihren Hauptmärkten. Die Bank muss auch mit dem wachsenden Wettbewerb durch Fintech-Unternehmen und andere non-traditionelle Finanzdienstleister zurechtkommen, die innovative, digitale Lösungen anbieten. Darüber hinaus bleibt die wirtschaftliche Instabilität in einigen der Märkte, in denen UniCredit tätig ist, eine anhaltende Sorge.
Investitionsüberlegungen
Für Investoren bietet UniCredit die Gelegenheit, sich an einer der größten Banken Europas zu beteiligen, die sowohl in etablierten als auch in aufstrebenden europäischen Märkten gut positioniert ist. Die Aktie könnte interessant sein für Anleger, die auf der Suche nach einer Beteiligung im europäischen Bankensektor sind und möglicherweise von der Dividendenrendite der Bank profitieren wollen. Investoren sollten jedoch die potenziellen Risiken bedenken, die mit der Investition in eine große, international tätige Bank verbunden sind, insbesondere angesichts der volatilen wirtschaftlichen Bedingungen und des sich schnell verändernden Finanzsektors.
Fazit
Zusammenfassend ist UniCredit ein bedeutender Akteur im europäischen Bankwesen mit einer starken Präsenz in mehreren Schlüsselmärkten, der sich weiterhin anpassen und entwickeln muss, um im Wettbewerb erfolgreich zu bleiben.